Der Vergleich von MSCI World ETFs ist für Privatanleger entscheidend, um die richtige Wahl zu treffen und von den besten Konditionen zu profitieren. In diesem Artikel werfen wir einen detaillierten Blick auf zwei der beliebtesten MSCI World ETFs: iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983) und Xtrackers MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00BJ0KDQ92). Unser Ziel ist es, Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welcher ETF besser zu Ihrer Anlagestrategie passt, und dabei auch die Unterschiede in den Ausführungspreisen bei den Banken zu berücksichtigen. Bitte beachten Sie, dass hier keine Kaufentscheidung oder eine Beratung geboten wird. Wir haben diesen Artikel erstellt um die finanzielle Bildung zu fördern und besser über ETFs zu informieren.
- IE00B4L5Y983 vs. IE00BJ0KDQ92 – Grundlegende Unterschiede
- Kostenvergleich – Gebühren und Orderkosten
- Performance von IE00BJ0KDQ92 & IE00B4L5Y983
- Beide ETFs sind Thesaurierend - Dividenden werden reinvestiert
- Replikationsmethode IE00B4L5Y983 / IE00BJ0KDQ92
- Tracking Error der beiden ETFs im Vergleich
- Ihre Entscheidung IE00B4L5Y983 oder IE00BJ0KDQ92
IE00B4L5Y983 vs. IE00BJ0KDQ92 – Grundlegende Unterschiede
Beide ETFs bieten Anlegern Zugang zu einem globalen Portfolio, das aus den größten und bekanntesten Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern besteht. Sie bilden den MSCI World Index nach und bieten eine breite Diversifikation über verschiedene Sektoren und Regionen hinweg. Trotz ihrer Gemeinsamkeiten gibt es jedoch Unterschiede in den Gebühren, der Performance und den Bedingungen bei verschiedenen Banken.
Wichtige Fakten auf einen Blick
| IE00B4L5Y983 | IE00BJ0KDQ92 | |
|---|---|---|
| Name | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00BJ0KDQ92 |
| WKN | A0RPWH | A1XB5U |
| TER | 0,20% p.a. | 0,19% p.a. |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend | Thesaurierend |
| Ausschüttungsintervall | keine Ausschüttung | keine Ausschüttung |
| Sparplan | Ja | Ja |
| Indextyp | Total Return Index | Total Return Index |
| Fondsgröße | 72.129 Mio. | EUR 11.159 Mio. |
| Index | MSCI World | MSCI World |
| Anlageschwerpunkt | Aktien, Welt | Aktien, Welt |
| Replikation | Physisch (Optimiertes Sampling) | Physisch (Optimiertes Sampling) |
| Strategie-Risiko | Long-only | Long-only |
| Nachhaltigkeit | Nein | Nein |
| Fondswährung | USD | USD |
| Währungsrisiko | Währung nicht gesichert | Währung nicht gesichert |
| Auflagedatum/ Handelsbeginn | 25.Sep. 2009 | 22. Juli 2014 |
| Rechtliche Struktur | ETF | ETF |
| Wertpapierleihe | Ja | Ja |
| Die 5 größten Positionen | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,82% - Microsoft Corp. 4,37% - NVIDIA Corp. 4,33% - Amazon.com Inc. 2,59% - META Platforms Inc. Class A 1,54% | Positionen Stand 27. Juni 2024 laut Datenblatt - Microsoft Corp. 4,79% - Apple Inc. 4,70% - NVIDIA Corp. 4,64% - Amazon.com Inc. 2,78% - META Platforms Inc. Class A 1,71% |
| Datenblatt | Zum Datenblatt | Zum Datenblatt |
Der Fondsgrößenvergleich
Die Fondsgröße ist ein wichtiger Faktor beim ETF Vergleich, da sie die Liquidität und Stabilität eines ETFs beeinflussen kann. Der iShares Core MSCI World UCITS ETF - IE00B4L5Y983 ist einer der größten ETFs auf den MSCI World Index und verwaltet ein Vermögen von mehreren Milliarden Euro, was ihn sehr liquide und stabil macht. Der Xtrackers MSCI World UCITS ETF - IE00BJ0KDQ92 ist ebenfalls groß, jedoch verwaltet er tendenziell ein geringeres Vermögen im Vergleich zum iShares ETF. Eine größere Fondsgröße bietet in der Regel mehr Sicherheit für Anleger, da sie eine bessere Handelbarkeit, geringere Spreads und eine stabilere Preisbildung gewährleistet. Dennoch sollte die Fondsgröße im Kontext der individuellen Anlagestrategie und der Liquiditätsbedürfnisse betrachtet werden.
Kostenvergleich – Gebühren und Orderkosten
Die Gesamtkostenquote (TER) der beiden ETFs ist nahezu identisch. Der Xtrackers MSCI World ETF (IE00BJ0KDQ92) ist mit 0,19% geringfügig günstiger als der iShares Core MSCI World ETF (IE00B4L5Y983), der eine TER von 0,20% aufweist. Diese Differenz ist jedoch minimal und sollte bei der langfristigen Performance kaum ins Gewicht fallen.
Wichtiger sind die Ordergebühren, die je nach Bank variieren können. Einige Banken bieten den iShares ETF (IE00B4L5Y983) kostenlos im Rahmen von Sparplänen oder als Aktions-ETF an, während für den Xtrackers ETF (IE00BJ0KDQ92) möglicherweise Gebühren erhoben werden. Umgekehrt kann es auch sein, dass der Xtrackers ETF bei anderen Banken günstiger oder sogar kostenlos zu kaufen ist. Daher sollten Sie sich unbedingt vor der Anlage über die Gebührenstruktur Ihrer Bank informieren. Ein ETF, der bei einer Bank kostenlos ist, kann bei einer anderen Bank kostenpflichtig sein, was einen erheblichen Unterschied in der langfristigen Rendite bedeuten kann.
Performance von IE00BJ0KDQ92 & IE00B4L5Y983
Beide ETFs haben eine ähnliche Performance, da sie den gleichen Index abbilden. Die Unterschiede in der jährlichen Rendite sind minimal und hängen größtenteils von den internen Verwaltungskosten und der Replikationsmethode ab. Beide ETFs verwenden eine physische Replikation, was bedeutet, dass sie die Aktien des MSCI World Index direkt halten. Der Chart zeigt, dass die Performance der beiden ETFs nahezu identisch ist.
Die Liquidität ist ebenfalls ein wichtiger Faktor, insbesondere wenn Sie den ETF häufiger handeln möchten. Beide ETFs sind sehr liquide, aber die tatsächliche Handelskosten können je nach Bank und Plattform variieren. Daher ist es ratsam, auch hier die Konditionen genau zu vergleichen.
Beide ETFs sind Thesaurierend - Dividenden werden reinvestiert
Beide ETFs, der iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983) und der Xtrackers MSCI World UCITS ETF (IE00BJ0KDQ92), bilden einen Total Return Index ab. Das bedeutet, dass sie die vollständige Wertentwicklung des MSCI World Index nachbilden, einschließlich der reinvestierten Dividenden der im Index enthaltenen Unternehmen. Bei einem Total Return Index werden die Dividenden nicht an die Anleger ausgeschüttet, sondern direkt im Fonds reinvestiert, was zu einem höheren langfristigen Wachstum führen kann. Diese thesaurierende Struktur ist besonders vorteilhaft für Anleger, die an einer langfristigen Vermögensbildung interessiert sind und von der Zinseszinswirkung profitieren möchten.
Replikationsmethode IE00B4L5Y983 / IE00BJ0KDQ92
Sowohl der IE00B4L5Y983 als auch der Xtrackers IE00BJ0KDQ92 verwenden die physische Replikationsmethode. Das bedeutet, dass beide ETFs die im MSCI World Index enthaltenen Aktien tatsächlich kaufen und in ihrem Portfolio halten. Diese Methode bietet den Vorteil, dass sie eine direkte Nachbildung des Index ermöglicht und damit auch das Risiko von Gegenparteien, wie es bei synthetischen ETFs vorkommt, vermeidet. Physische Replikation gilt allgemein als transparent und weniger komplex, was für viele Anleger ein entscheidendes Kriterium bei der Auswahl eines ETFs ist.
Tracking Error der beiden ETFs im Vergleich
Der Tracking Error misst, wie genau ein ETF den zugrunde liegenden Index nachbildet. Sowohl der iShares IE00B4L5Y983 als auch der Xtrackers IE00BJ0KDQ92 weisen einen sehr niedrigen Tracking Error auf, da sie beide den MSCI World Index physisch replizieren. Ein niedriger Tracking Error bedeutet, dass die Wertentwicklung des ETFs sehr eng an der des Index liegt, was für Anleger von Vorteil ist, da es nur zu minimalen Abweichungen zwischen dem ETF und dem zugrunde liegenden Index kommt. In der Praxis zeigt sich dies durch eine konsistente und verlässliche Nachbildung der Indexrenditen.
Ihre Entscheidung IE00B4L5Y983 oder IE00BJ0KDQ92
Die Wahl zwischen dem iShares Core MSCI World ETF (IE00B4L5Y983) und dem Xtrackers MSCI World ETF (IE00BJ0KDQ92) hängt maßgeblich von den Konditionen bei Ihrer Bank ab. Wenn einer der ETFs im Rahmen eines Aktionsangebots kostenlos ist, könnte dies einen erheblichen Vorteil darstellen. Zudem sollten Sie die Gesamtkostenquote und die Ordergebühren berücksichtigen, um langfristig eine höhere Rendite zu erzielen.
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