Wenn Sie darüber nachdenken, in einen globalen Welt ETF zu investieren, stehen Sie vielleicht vor der Wahl zwischen dem iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983, WKN: A0RPWH) und dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN: IE00B3RBWM25, WKN: A1JX52). Beide ETFs sind beliebte Optionen für eine breite Streuung über internationale Aktien, verfolgen jedoch unterschiedliche Ansätze. Hier vergleichen wir die beiden ETFs, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welcher besser zu Ihrer Anlagestrategie passt.
Beachten Sie, dass hier keine Anlageberatung stattfindet und es keine Anlageempfehlung gegeben wird. Wir bieten Ihnen Informtionen, damit Sie selbst herausfinden treffen können ob einer der beiden ETFs zu Ihren Zielen passt. Dies ist ein Beitrag zur finanziellen Bildung.
Unterschiedliche Indizes: MSCI World vs. FTSE All-World
Der iShares Core MSCI World UCITS ETF bildet den MSCI World Index ab, der rund 1.600 große und mittelgroße Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern enthält. Diese Unternehmen stammen aus Regionen wie Nordamerika, Europa und Asien, jedoch sind Schwellenländer nicht enthalten. Der ETF bietet Ihnen also eine breite Streuung, konzentriert sich jedoch nur auf entwickelte Märkte.
Der Vanguard FTSE All-World ETF IE00B3RBWM25 hingegen bildet den FTSE All-World Index ab, der über 3.900 Unternehmen aus mehr als 50 Ländern enthält. Das Besondere an diesem Index ist, dass er nicht nur entwickelte Länder abdeckt, sondern auch Aktien aus Schwellenländern wie China, Indien und Brasilien einschließt. Dadurch ist dieser ETF A1JX52 globaler aufgestellt und ermöglicht Ihnen, von der wirtschaftlichen Entwicklung aufstrebender Märkte zu profitieren.
Die wichtigsten Unterschiede von IE00B4L5Y983 und IE00B3RBWM25 auf einen Blick
| IE00B4L5Y983 | IE00B3RBWM25 | |
|---|---|---|
| Name: | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing |
| ISIN: | IE00B4L5Y983 | IE00B3RBWM25 |
| WKN: | A0RPWH | A1JX52 |
| TER: | 0,20% p.a. | 0,22% p.a. |
| Ertragsverwendung: | Thesaurierend | Ausschüttend |
| Ausschüttungsintervall: | keine Ausschüttung | Quartalsweise März, Juni, September, Dezember |
| Sparplan: | Ja | Ja |
| Indextyp: | Total Return Index | Total Return Index |
| Fondsgröße: | 72.129 Mio. | 14.058 Mio. |
| Index: | MSCI World | FTSE All-World |
| Anlageschwerpunkt: | Aktien, Welt | Aktien, Welt |
| Replikation: | Physisch (Optimiertes Sampling) | Physisch (Optimiertes Sampling) |
| Strategie-Risiko: | Long-only | Long-only |
| Nachhaltigkeit: | Nein | Nein |
| Fondswährung: | USD | USD |
| Währungsrisiko: | Währung nicht gesichert | Währung nicht gesichert |
| Auflagedatum/ Handelsbeginn: | 25.Sep. 2009 | 22. Mai 2012 |
| Rechtliche Struktur: | ETF | ETF |
| Wertpapierleihe: | Ja | Ja |
| Die 5 größten Positionen: | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,82% - Microsoft Corp. 4,37% - NVIDIA Corp. 4,33% - Amazon.com Inc. 2,59% - META Platforms Inc. Class A 1,54% | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,2% - Microsoft Corp. 4,0% - NVIDIA Corp. 3,6% - Alphabet Inc. 2,4% - Amazon.com Inc. 2,3% |
| Datenblatt: | Zum Datenblatt | Zum Datenblatt |
Thesaurierend IE00B4L5Y983 oder Ausschüttend IE00B3RBWM25?
Ein wichtiger Unterschied zwischen den beiden Fonds ist, wie sie mit den Erträgen umgehen. Der iShares Core MSCI World UCITS ETF ist thesaurierend. Das bedeutet, dass die Erträge, die durch Dividenden der Unternehmen entstehen, automatisch im Fonds reinvestiert werden. Dadurch profitieren Sie langfristig von einem Zinseszinseffekt, was besonders dann interessant ist, wenn Sie planen, Ihr Investment über viele Jahre hinweg wachsen zu lassen.
Der Vanguard A1JX52 IE00B3RBWM25 ETF hingegen ist ausschüttend. Hier werden die Dividenden regelmäßig an Sie ausgezahlt. Dies kann für Anleger attraktiv sein, die zusätzliches Einkommen aus ihren Investments erzielen möchten, zum Beispiel für den Ruhestand oder andere finanzielle Ziele.
Was ist der FTSE All-World Index?
Der FTSE All-World Index ist ein globaler Aktienindex, der über 3.900 Unternehmen aus mehr als 50 Ländern abdeckt. Er umfasst sowohl entwickelte Märkte als auch Schwellenländer, was ihn zu einem der umfassendsten globalen Indizes macht. Der FTSE All-World Index bietet Anlegern Zugang zu einer breiten Palette von Unternehmen weltweit, von großen multinationalen Konzernen bis hin zu mittelgroßen Unternehmen. Diese breite Diversifikation macht den Index weniger anfällig für regionale Schwankungen und ermöglicht es, von den Wachstumschancen in aufstrebenden Märkten wie China, Indien und Brasilien zu profitieren, während gleichzeitig in stabile Unternehmen aus entwickelten Märkten investiert wird. Der FTSE All-World Index wird häufig als Benchmark für global diversifizierte Portfolios verwendet. Der IE00B3RBWM25 von Vanguard bildet den FTSE All World Index ab.
Kosten der beiden ETFs
Die Kosten sind ein entscheidender Faktor bei der Auswahl eines ETFs. Der iShares IE00B4L5Y983 ETF hat eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,20% pro Jahr. Damit ist er eine der kostengünstigeren Optionen für Anleger, die langfristig investieren wollen. Der FTSE All-World IE00B3RBWM25 von Vanguard hat eine leicht höhere TER von 0,22%, was jedoch durch die zusätzliche Abdeckung der Schwellenländer gerechtfertigt ist. Ein geringfügig höherer Preis, aber dafür mit mehr Diversifikation und Potenzial für Wachstumschancen in aufstrebenden Märkten.
Kurs und Performance von IE00B3RBWM25 und IE00B4L5Y983
Der Kurs der beiden ETFs, IE00B4L5Y983 und IE00B3RBWM25, spiegelt die Wertentwicklung der zugrunde liegenden Indizes wider. Da der iShares Core MSCI World ETF den MSCI World Index abbildet, bewegt sich sein Kurs entsprechend der Entwicklungen in den großen und mittleren Unternehmen der entwickelten Länder. Der Kurs des Vanguard FTSE All-World ETF hingegen folgt dem breiter gefassten FTSE All-World Index, der neben den entwickelten Märkten auch Unternehmen aus Schwellenländern enthält. Diese breitere Abdeckung kann zu etwas mehr Volatilität im Kurs führen, bietet aber gleichzeitig die Möglichkeit, von schnell wachsenden Märkten zu profitieren. Insgesamt schwanken beide Kurse parallel zu den globalen Marktbewegungen, wobei der Vanguard ETF aufgrund seiner Diversifikation in Schwellenländer manchmal größere Schwankungen zeigt, aber auch langfristig von deren Wachstumschancen profitieren kann.
Blau: iShares Core MSCI World UCITS ETF accumulating / thesaurierend (ISIN: IE00B4L5Y983).
Diese Grafik zeigt die Kursentwicklung auf 100 indexiert seit 2017.
Dividenden und Auszahlung des IE00B3RBWM25
Der Vanguard FTSE All-World IE00B3RBWM25 ist ein ausschüttender ETF, was bedeutet, dass die Dividenden der im Fonds enthaltenen Unternehmen regelmäßig an die Anleger ausgezahlt werden. Diese Dividenden stammen aus den Gewinnen der Unternehmen, in die der ETF investiert, und werden in der Regel vierteljährlich oder halbjährlich ausgeschüttet. Für Anleger, die ein zusätzliches Einkommen aus ihren Investitionen generieren möchten, kann dieser ETF besonders attraktiv sein, da die Dividenden direkt auf ihr Konto fließen und flexibel genutzt werden können, zum Beispiel zur Deckung von Lebenshaltungskosten oder zur Reinvestition in andere Anlagen. Die Höhe der Dividenden hängt von den Erträgen der Unternehmen ab und kann daher schwanken, bietet aber einen stabilen Cashflow für langfristige Investoren.
Welche Faktoren beeinflussen die ETF-Performance von IE00B3RBWM25 und IE00B4L5Y983?
Die Performance eines ETFs wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst. Zunächst hängt sie direkt von der Entwicklung der zugrunde liegenden Märkte ab – steigende Märkte führen in der Regel zu einer positiven Performance, während wirtschaftliche Rückschläge die Rendite belasten können. Auch die Indexzusammensetzung spielt eine Rolle: ETFs, die auf breit diversifizierte Indizes wie den MSCI World setzen, bieten mehr Stabilität als sektor- oder regionspezifische ETFs, die stärker schwanken können. Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Gesamtkostenquote (TER). Niedrigere Verwaltungskosten lassen mehr von den Erträgen für den Anleger übrig, was besonders bei langfristigen Investments entscheidend ist.
Dividenden tragen ebenfalls zur Performance bei: Thesaurierende ETFs wie dem IE00B3RBWM25 / A1JX52 reinvestieren diese, was langfristig durch den Zinseszinseffekt die Rendite steigern kann, während ausschüttende ETFs regelmäßige Einkünfte bieten. Zudem können Währungsschwankungen die Performance beeinflussen, besonders bei internationalen Investments. Ein niedriger Tracking Error ist ebenfalls vorteilhaft, da er eine präzise Nachbildung des Index sicherstellt. Schließlich sorgt eine hohe Liquidität für geringere Handelskosten, was die Gesamtperformance positiv beeinflussen kann. Anleger sollten diese Faktoren bei der Auswahl eines ETFs beachten, um ihre Rendite zu maximieren.
Informieren Sie sich auch in unserem Vergleich mit dem nachhaltigen iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) IE00BYX2JD69 / A2DVB9. Der Kurs des nachhaltigen ETFs entwickelt sich bestimmten Marktphasen etwas besser als z.B. ein normaler World ETF.
Ist der IE00B3RBWM25 / A1JX52 die richtige Wahl für Sie?
Die Entscheidung zwischen IE00B4L5Y983 oder IE00B3RBWM25 hängt davon ab, was Sie von Ihrer Geldanlage erwarten. Möchten Sie nur in etablierte Märkte investieren und den Zinseszinseffekt nutzen, könnte der iShares Core MSCI World UCITS ETF die richtige Wahl für Sie sein. Planen Sie hingegen eine noch breitere Streuung, die auch Schwellenländer einschließt, und bevorzugen regelmäßige Ausschüttungen, dann wäre der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF eine Überlegung wert. Wir denken, dass beide ETFs eine solide Optionen für Anleger sind, die an den globalen Märkten teilhaben möchten.
Es hängt natürlich davon ab, wie Sie investieren möchten: eher wachstumsorientiert mit einem thesaurierenden Fonds oder mit einem ETF, der Ihnen laufende Erträge durch Ausschüttungen bietet.
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