Wenn es um globale ETFs geht, stehen viele Privatanleger vor der Wahl zwischen dem iShares Core MSCI World UCITS ETF – ISIN: IE00B4L5Y983 und dem iShares MSCI World UCITS ETF – ISIN: IE00B0M62Q58. Beide ETFs bieten eine breite Diversifikation über internationale Aktien, aber es gibt entscheidende Unterschiede, die es zu berücksichtigen gilt, insbesondere in Bezug auf Kosten, Ausschüttungsarten und steuerliche Auswirkungen.
Unterschiede zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETFs
Der Hauptunterschied zwischen dem iShares Core MSCI World ETF IE00B4L5Y983 und dem iShares MSCI World ETF IE00B0M62Q58 liegt in der Art, wie die Erträge behandelt werden.
- IE00B4L5Y983 (Thesaurierend): Dieser ETF thesauriert die Dividenden, das bedeutet, dass Erträge automatisch reinvestiert werden, anstatt an die Anleger ausgeschüttet zu werden. Dies fördert das langfristige Wachstum durch den Zinseszins-Effekt und ist ideal für Anleger, die die Erträge nicht unmittelbar benötigen und ihr Kapital im Laufe der Zeit maximieren möchten.
- IE00B0M62Q58 (Ausschüttend): Dieser ETF schüttet die Dividenden regelmäßig an die Anleger aus. Das kann für Investoren attraktiv sein, die ein zusätzliches Einkommen aus ihrer Investition generieren möchten, z.B. im Rahmen eines Einkommensplans. Ausschüttungen können jedoch steuerpflichtig sein, was je nach Wohnsitzland und Steuerregelungen zu berücksichtigen ist.
Wichtige Unterschiede auf einen Blick
| IE00B4L5Y983 | IE00B0M62Q58 | |
|---|---|---|
| Name | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | iShares MSCI World UCITS ETF (Dist) |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00B0M62Q58 |
| WKN | A0RPWH | A0HGV0 |
| TER | 0,20% p.a. | 0,50% p.a. |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend | Ausschüttend |
| Ausschüttungsintervall | keine Ausschüttung | quartalsweise Ausschüttung im März, Juni, September und Dezember |
| Sparplan | Ja | Ja |
| Indextyp | Total Return Index | Total Return Index |
| Fondsgröße | 72.129 Mio. | EUR 6.629 Mio. |
| Index | MSCI World | MSCI World |
| Anlageschwerpunkt | Aktien, Welt | Aktien, Welt |
| Replikation | Physisch (Optimiertes Sampling) | Physisch (Optimiertes Sampling) |
| Strategie-Risiko | Long-only | Long-only |
| Nachhaltigkeit | Nein | Nein |
| Fondswährung | USD | USD |
| Währungsrisiko | Währung nicht gesichert | Währung nicht gesichert |
| Auflagedatum/ Handelsbeginn | 25.Sep. 2009 | 21. Oktober 2011 |
| Rechtliche Struktur | ETF | ETF |
| Wertpapierleihe | Ja | Ja |
| Die 5 größten Positionen | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,82% - Microsoft Corp. 4,37% - NVIDIA Corp. 4,33% - Amazon.com Inc. 2,59% - META Platforms Inc. Class A 1,54% | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,82% - Microsoft Corp. 4,37% - NVIDIA Corp. 4,33% - Amazon.com Inc. 2,59% - META Platforms Inc. Class A 1,54% |
| Datenblatt | Zum Datenblatt | Zum Datenblatt |
Schauen Sie gerne auch in unserem Vergleich mit dem iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) IE00B6R52259 vorbei. Dieser ETF Vergleich ist besonders interessant da unterschiedliche Indizes (MSCI World vs MSCI ACWI) von den beiden ETFs abgebildet werden.
Steuern: Ausschüttender ETF vs. Thesaurierender ETF
Die steuerlichen Auswirkungen der beiden ETF-Arten sollten nicht übersehen werden. Bei ausschüttenden ETFs wie dem IE00B0M62Q58 müssen die ausgezahlten Dividenden in der Regel jährlich versteuert werden. Bei thesaurierenden ETFs wie dem IE00B4L5Y983 erfolgt keine direkte Auszahlung, sodass keine laufenden Steuerzahlungen auf die Erträge fällig werden – jedoch wird in einigen Ländern eine Vorabpauschale erhoben. Anleger sollten sich über die spezifischen Steuerregelungen in ihrem Land informieren, um die steuerlichen Auswirkungen ihrer Wahl zu verstehen.
Kostenvergleich der ETFs
Die Kosten spielen eine entscheidende Rolle bei der Auswahl eines ETFs. Der iShares Core MSCI World UCITS ETF - IE00B4L5Y983 hat eine Gesamtkostenquote (TER) von nur 0,20% pro Jahr, was ihn zu einer äußerst kosteneffizienten Option macht. Der iShares MSCI World UCITS ETF IE00B0M62Q58 weist eine TER von 0,50% auf, was deutlich höher ist. Diese höheren Verwaltungskosten können sich über lange Zeiträume auf die Rendite auswirken, insbesondere bei großen Investitionen und langfristigen Anlagestrategien.
Kurs und Performance IE00B0M62Q58 und IE00B4L5Y983 im Vergeich
Die Performance des iShares IE00B4L5Y983 und des iShares IE00B0M62Q58 ist eng mit der Entwicklung des MSCI World Index verknüpft, da beide ETFs diesen Index nachbilden. Langfristig liefern beide ETFs ähnliche Renditen, die von der positiven Entwicklung der globalen Aktienmärkte getragen werden. Der iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 (Thesaurierend) hat tendenziell eine leicht höhere Nettoperformance aufgrund seiner niedrigeren Kostenquote (TER), was besonders bei langfristigen Anlagen zu einem größeren Kapitalwachstum führen kann. Der iShares MSCI World UCITS ETF IE00B0M62Q58 (Ausschüttend) könnte jedoch für Anleger, die regelmäßige Ausschüttungen bevorzugen, attraktiver sein, obwohl seine Gesamtkostenquote höher ist, was die langfristige Performance etwas beeinträchtigen kann. Beide ETFs bieten solide Renditen, aber die niedrigeren Verwaltungskosten des IE00B4L5Y983 machen ihn oft zur kosteneffizienteren Wahl für Langfrist-Anleger.
Blau: iShares Core MSCI World UCITS ETF accumulating / thesaurierend (ISIN: IE00B4L5Y983).
Diese Grafik zeigt die Kursentwicklung auf 100 indexiert seit 2010.
Replikation von IE00B4L5Y983 und IE00B0M62Q58
Sowohl der iShares ETF IE00B4L5Y983 als auch der iShares ETF IE00B0M62Q58 nutzen die physische Replikationsmethode. Dies bedeutet, dass die ETFs die in ihren jeweiligen Indizes enthaltenen Aktien tatsächlich kaufen und in ihrem Portfolio halten. Durch die physische Replikation sorgen beide ETFs für eine direkte und transparente Nachbildung des MSCI World Index. Anleger profitieren dabei von einer geringeren Komplexität und einem reduzierten Gegenparteirisiko im Vergleich zu synthetisch replizierenden ETFs. Diese Methode ist besonders für langfristige Anleger attraktiv, die Wert auf eine präzise und risikominimierte Nachbildung des Index legen.
Der Tracking Error misst die Abweichung der Wertentwicklung eines ETFs von seinem zugrunde liegenden Index. Beide ETFs, der IE00B4L5Y983 und der IE00B0M62Q58, weisen einen niedrigen Tracking Error auf. Dies ist darauf zurückzuführen, dass sie physisch replizieren und eng an die Performance des MSCI World Index gekoppelt sind. Der iShares Core MSCI World ETF IE00B4L5Y983 hat in der Regel einen etwas geringeren Tracking Error aufgrund seiner kosteneffizienten Struktur und der breiteren Marktakzeptanz. Insgesamt gewährleisten beide ETFs eine zuverlässige Nachbildung des Index mit nur minimalen Abweichungen, was für Anleger wichtig ist, die eine möglichst genaue Indexabbildung wünschen.
Ihre Wahl: IE00B4L5Y983 oder IE00B0M62Q58
Die Wahl zwischen IE00B4L5Y983 oder IE00B0M62Q58 hängt stark von Ihren individuellen Anlagezielen und Ihrer persönlichen Situation ab. Wenn Sie auf langfristiges Wachstum setzen und die Vorteile der automatischen Wiederanlage von Erträgen nutzen möchten, könnte der thesaurierende iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983) die bessere Wahl sein. Wenn Sie hingegen regelmäßige Auszahlungen bevorzugen und ein zusätzliches Einkommen aus Ihrer Investition erzielen möchten, könnte der ausschüttende iShares MSCI World UCITS ETF IE00B0M62Q58 passender sein. Sie müssen auch die Kostenstruktur der ETFs und die damit verbundenen steuerlichen Auswirkungen genau prüfen, um sicherzustellen, dass Ihre Entscheidung optimal zu Ihrer Anlagestrategie und Ihren finanziellen Zielen passt.
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