Bei der Auswahl eines ETFs informieren sich Privatanleger oft über die unterschiedlichsten ETFs. Oft gehören die ETFs iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983) und iShares S&P 500 UCITS ETF (ISIN: IE00B5BMR087, WKN: A0YEDG) zur engeren Auswahl. Beide ETFs bieten Zugang zu internationalen Aktienmärkten, jedoch verfolgen sie unterschiedliche Ansätze, da sie verschiedene Indizes abbilden. Dieser Artikel hilft Ihnen dabei, die Unterschiede zu verstehen und eine fundierte Entscheidung zu treffen.
- Die Hauptunterschiede von IE00B4L5Y983 & IE00B5BMR087
- Kosten der ETFs im Vergleich mit IE00B5BMR087
- Kurs und Performance von IE00B5BMR087 und IE00B4L5Y983
- Replikation und Tracking Error
- Bewertung von IE00B4L5Y983 & IE00B5BMR087
- Welcher ETF passt besser zu langfristigen Sparplänen?
- Ist der IE00B5BMR087 / A0YEDG die richtige Wahl für Sie?
Beachten Sie, dass hier keine Anlageberatung stattfindet und keine Anlageempfehlung gegeben wird. Wir bieten Ihnen Informationen zum IE00B5BMR087 und IE00B4L5Y983, damit Sie selbst herausfinden können ob einer der beiden ETFs zu Ihren persönlichen Zielen passt.
Die Hauptunterschiede von IE00B4L5Y983 & IE00B5BMR087
Der iShares Core MSCI World UCITS ETF bildet den MSCI World Index ab, der rund 1.600 große und mittelgroße Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern umfasst. Dieser World Index bietet Ihnen eine breite geografische Diversifikation, indem er Ihr Kapital in verschiedenen Regionen wie Nordamerika, Europa und Asien anlegt. Der MSCI World Index ist ideal, wenn Sie global in die größten Unternehmen der Welt investieren möchten.
Im Gegensatz dazu folgt der IE00B5BMR087 (iShares S&P 500 UCITS ETF) dem S&P 500®, der die 500 größten börsennotierten Unternehmen der USA abdeckt. Dieser Index konzentriert sich vollständig auf den US-Markt und enthält viele der führenden globalen Unternehmen, insbesondere aus den Bereichen Technologie, Finanzen und Gesundheit. Der S&P 500® ist eine beliebte Wahl für Anleger, die in den dynamischen US-Markt investieren möchten.
Die wichtigsten Unterschiede von IE00B4L5Y983 und IE00B5BMR087 auf einen Blick
| IE00B4L5Y983 | IE00B5BMR087 | |
|---|---|---|
| Name: | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) |
| ISIN: | IE00B4L5Y983 | IE00B5BMR087 |
| WKN: | A0RPWH | A0YEDG |
| TER: | 0,20% p.a. | 0,07% p.a. |
| Ertragsverwendung: | Thesaurierend | Thesaurierend |
| Ausschüttungsintervall: | keine Ausschüttung | keine Ausschüttung |
| Sparplan: | Ja | Ja |
| Indextyp: | Total Return Index | Total Return Index |
| Fondsgröße: | 72.129 Mio. | EUR 84.363 Mio. |
| Index: | MSCI World | S&P 500® |
| Anlageschwerpunkt: | Aktien, Welt | Aktien, USA |
| Replikation: | Physisch (Optimiertes Sampling) | Physisch (Vollständige Replikation) |
| Strategie-Risiko: | Long-only | Long-only |
| Nachhaltigkeit: | Nein | Nein |
| Fondswährung: | USD | USD |
| Währungsrisiko: | Währung nicht gesichert | Währung nicht gesichert |
| Auflagedatum/ Handelsbeginn: | 25.Sep. 2009 | 19. Mai 2010 |
| Rechtliche Struktur: | ETF | ETF |
| Wertpapierleihe: | Ja | Ja |
| Die 5 größten Positionen: | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,82% - Microsoft Corp. 4,37% - NVIDIA Corp. 4,33% - Amazon.com Inc. 2,59% - META Platforms Inc. Class A 1,54% | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 6,89% - Microsoft Corp. 6,69% - NVIDIA Corp. 6,20% - Amazon.com Inc. 3,69% - META Platforms Inc. Class A 2,24% |
| Datenblatt: | Zum Datenblatt | Zum Datenblatt |
Was ist der S&P 500® Index?
Der S&P 500® Index ist einer der bekanntesten Aktienindizes der Welt und umfasst die 500 größten börsennotierten Unternehmen in den USA, gemessen an ihrer Marktkapitalisierung. Der Index wird häufig als Barometer für die Gesundheit der US-Wirtschaft verwendet, da er Unternehmen aus verschiedenen Sektoren abdeckt, darunter Technologie, Finanzen, Gesundheitswesen und Konsumgüter. Die im S&P 500 enthaltenen Unternehmen sind meist marktführend und global tätig, was dem Index eine starke weltweite Bedeutung verleiht. Da der S&P 500 stark diversifiziert ist und eine hohe Liquidität bietet, ist er ein beliebtes Investmentziel für Anleger, die an der Entwicklung der US-Wirtschaft teilhaben möchten.
Informieren Sie sich auch in unserem Vergleich mit dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF IE00B3RBWM25 / A1JX52. Der FTSE All World bietet zusätzlich auch noch Schwellenläder im Index ab.
Vorteile und Nachteile der Indizes
Der MSCI World Index bietet den Vorteil einer breiteren globalen Streuung. Durch die Anlage in Unternehmen aus mehreren entwickelten Ländern können Sie das Risiko auf verschiedene Regionen und Branchen verteilen. Der Nachteil des MSCI World Index ist, dass er keine Schwellenländer umfasst, sodass Sie potenzielle Wachstumschancen in Märkten wie China und Indien verpassen könnten.
Der S&P 500 Index hingegen hat den Vorteil, dass er sich auf die größten und oft stärksten Unternehmen der USA konzentriert, die weltweit eine bedeutende Rolle spielen. Besonders der Technologiesektor hat den S&P 500 in den letzten Jahren stark beflügelt. Der Nachteil dieses Indexes ist die geringere geografische Diversifikation, da er ausschließlich in den US-Markt investiert. Dies könnte zu stärkeren Schwankungen führen, wenn die US-Wirtschaft schwächelt.
Kosten der ETFs im Vergleich mit IE00B5BMR087
Die Kosten sind ein wichtiger Faktor bei der Wahl eines ETFs. Der iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 hat eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,20% pro Jahr. Damit ist er eine kostengünstige Option für Anleger, die global in Unternehmen aus entwickelten Ländern investieren möchten. Der iShares S&P 500 UCITS ETF IE00B5BMR087 hat eine noch niedrigere TER von 0,07%, was ihn zu einer sehr günstigen Möglichkeit macht, in die größten Unternehmen der USA zu investieren. Während beide ETFs niedrige Verwaltungskosten bieten, ist der S&P 500 ETF aufgrund seiner engeren Ausrichtung auf den US-Markt etwas kosteneffizienter. Diese geringen Unterschiede in den Kosten können bei langfristigen Investitionen die Rendite beeinflussen, besonders bei größeren Anlagebeträgen.
Kurs und Performance von IE00B5BMR087 und IE00B4L5Y983
Die Performance der beiden ETFs iShares Core MSCI World UCITS ETF - IE00B4L5Y983 und iShares S&P 500 UCITS ETF - IE00B5BMR087 hat sich langfristig stark entwickelt, jedoch variiert sie aufgrund der unterschiedlichen Indizes. Der MSCI World ETF profitiert von einer breiten globalen Streuung über mehrere entwickelte Länder. Dies führt zu stabilen Renditen, jedoch hat er in den letzten Jahren oft etwas hinter dem S&P 500 ETF zurückgelegen, da der S&P 500 von der starken Performance der US-Technologiewerte und der dominanten US-Unternehmen profitiert hat. Langfristig gesehen hat der S&P 500 ETF aufgrund der dynamischen Entwicklung der US-Wirtschaft und des starken Wachstums von Unternehmen wie Apple, Amazon und Microsoft tendenziell höhere Renditen erzielt. Der MSCI World ETF hingegen bietet mehr geografische Diversifikation, was ihm in Zeiten erhöhter Volatilität außerhalb der USA Stabilität verleiht, jedoch oft nicht die gleiche Wachstumsstärke wie der S&P 500 aufweist.
Blau: iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983).
Diese Grafik zeigt die Kursentwicklung auf 100 indexiert seit 2010.
Replikation und Tracking Error
Sowohl der MSCI World ETF IE00B4L5Y983 als auch der S&P 500 ETF IE00B5BMR087 nutzen die physische Replikationsmethode, was bedeutet, dass beide ETFs die in ihren jeweiligen Indizes enthaltenen Aktien tatsächlich kaufen und halten. Diese Methode sorgt für eine präzise Nachbildung der Indexperformance und bietet Anlegern eine hohe Transparenz. Beim Tracking Error, der die Abweichung der ETF-Performance vom zugrunde liegenden Index misst, schneiden beide ETFs sehr gut ab. Da sie physisch replizieren und stark gehandelte, liquide Aktien abbilden, weisen sie beide einen niedrigen Tracking Error auf. Der IE00B5BMR087 / A0YEDG könnte aufgrund seines Fokus auf den US-Markt tendenziell einen geringfügig niedrigeren Tracking Error aufweisen, da der S&P 500 als Index sehr effizient und stark verfolgt wird. Der MSCI World ETF bleibt jedoch ebenfalls nah an seiner Indexentwicklung, auch wenn die breitere geografische Abdeckung gelegentlich zu minimalen Abweichungen führen kann.
Bewertung von IE00B4L5Y983 & IE00B5BMR087
Die Bewertung und das Rating der beiden iShares ETFs IE00B4L5Y983 und IE00B5BMR087 sind bei renommierten Ratingagenturen wie Morningstar sehr positiv. Der iShares Core MSCI World ETF wird oft hoch bewertet, da er eine breite globale Diversifikation und eine solide Langzeit-Performance bietet, was ihn zu einer beliebten Wahl für Anleger macht, die ein ausgewogenes internationales Portfolio anstreben. Er hat ein stabiles Rating, das seine geringe Kostenquote und seine Verlässlichkeit widerspiegelt. Der iShares S&P 500 ETF IE00B5BMR087 erhält ebenfalls ausgezeichnete Bewertungen und wird häufig für seine Effizienz und Kosteneffektivität gelobt. Aufgrund der starken Performance des US-Marktes und der führenden Unternehmen im S&P 500 erzielt dieser ETF durchweg hohe Ratings. Beide ETFs gelten als sicher und verlässlich, wobei der S&P 500 ETF tendenziell aufgrund seiner starken US-Fokus-Performance oft ein etwas höheres Rating erhält.
Welcher ETF passt besser zu langfristigen Sparplänen?
Für langfristige Sparpläne können sowohl der iShares Core MSCI World UCITS ETF - IE00B4L5Y983 als auch der iShares S&P 500 UCITS ETF - IE00B5BMR087 geeignet sein, je nach Ihren individuellen Präferenzen.
- Der iShares Core MSCI World IE00B4L5Y983 bietet eine breite Diversifikation über viele entwickelte Länder und Branchen hinweg. Diese globale Streuung macht ihn besonders stabil und reduziert das Risiko, dass sich eine einzelne Region oder Branche negativ auf Ihr langfristiges Sparziel auswirkt. Für Anleger, die auf langfristiges, ausgewogenes Wachstum über verschiedene Märkte hinweg setzen, ist dieser ETF eine sehr gute Wahl.
- Der iShares S&P 500 IE00B5BMR087 (A0YEDG) konzentriert sich auf die 500 größten US-Unternehmen und hat in den letzten Jahren dank des starken US-Technologiesektors oft bessere Renditen erzielt. Wenn Sie an das langfristige Wachstum der US-Wirtschaft glauben und bereit sind, sich auf einen Markt zu fokussieren, könnte dieser ETF für Sie die bessere Wahl sein.
Beide ETFs sind kosteneffizient und haben niedrige Kosten, was sie besonders attraktiv für langfristige Sparpläne macht.
Ist der IE00B5BMR087 / A0YEDG die richtige Wahl für Sie?
Die Wahl zwischen IE00B4L5Y983 oder IE00B5BMR087 hängt von Ihren individuellen Anlagezielen ab. Wenn Sie eine breit gestreute, globale Diversifikation suchen und in Unternehmen aus verschiedenen entwickelten Ländern investieren möchten, ist der iShares Core MSCI World UCITS ETF eine gute Wahl. Dieser ETF bietet eine solide Basis für ein ausgewogenes internationales Portfolio.
Wenn Sie jedoch glauben, dass der US-Markt weiterhin eine führende Rolle spielt und von dessen Wachstumspotenzial profitieren möchten, könnte der iShares S&P 500 UCITS ETF besser zu Ihnen passen. Der ETF bietet Ihnen direkten Zugang zu den Top-Unternehmen der USA, die oft als stabil und wachstumsstark gelten.
Ihre Entscheidung sollte darauf basieren, ob Sie eine globale Streuung oder eine stärkere Fokussierung auf den US-Markt bevorzugen. Denken Sie über Ihre persönlichen Ziele nach, um den ETF zu wählen, der am besten zu Ihrer Anlagestrategie passt.
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