Wenn Sie sich für globale ETFs interessieren, haben Sie möglicherweise die Wahl zwischen dem iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 und dem SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14. Beide Fonds bieten eine hervorragende Möglichkeit, in globale Aktien zu investieren, aber es gibt einige Unterschiede, die Anleger vor der Entscheidung beachten sollten. In diesem Beitrag vergleichen wir die Kostenstrukturen, die Vorteile einer günstigen Gesamtkostenquote und geben Ihnen einen Einblick in die geschichtlichen Besonderheiten der beiden Fondsgesellschaften iShares und State Street Global Advisors.
- IE00B4L5Y983 oder IE00BFY0GT14 – Kostenvergleich
- Wichtige Unterschiede auf einen Blick
- Kurs und Performance IE00BFY0GT14 und IE00B4L5Y983 im Vergeich
- iShares und State Street Global Advisors – Die Fondsgesellschaften
- Rating und Bewertung der beiden ETFs
- Beide ETFs können mit einem Sparplan gekauft werden
- Ihre Entscheidung: Geringe Kosten und ähnliche Performance
IE00B4L5Y983 oder IE00BFY0GT14 – Kostenvergleich
Die Kosten sind einer der wichtigsten Faktoren bei der Auswahl eines ETFs. Der iShares Core MSCI World UCITS ETF - IE00B4L5Y983 ist für seine niedrige Gesamtkostenquote (TER) von nur 0,20% pro Jahr bekannt, was ihn zu einer kosteneffizienten Wahl für langfristige Investoren macht. Der SPDR MSCI World UCITS ETF - IE00BFY0GT14 von State Street Global Advisors hat eine noch geringere TER von nur 0,12%, was ihn für Anleger attraktiv macht, die sehr auf die Kosten achten.
Eine günstige Gesamtkostenquote ist entscheidend, da sie die jährlichen Verwaltungskosten des Fonds darstellt. Geringere Kosten bedeuten, dass mehr von Ihrem Geld im Fonds bleibt und die Rendite über längere Zeiträume nicht durch hohe Gebühren aufgezehrt wird. Dies ist besonders wichtig für Privatanleger, die langfristig investieren und vom Zinseszinseffekt profitieren möchten. Schon kleine Unterschiede in den Kosten können bei einer Anlage über mehrere Jahrzehnte zu signifikanten Unterschieden in der Gesamtrendite führen. In diesem Vergleich ist der IE00BFY0GT14 ETF der eindeutige Kostenführer.
Wichtige Unterschiede auf einen Blick
| IE00B4L5Y983 | IE00BFY0GT14 | |
|---|---|---|
| Name: | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | SPDR MSCI World UCITS ETF |
| ISIN: | IE00B4L5Y983 | IE00BFY0GT14 |
| WKN: | A0RPWH | A2N6CW |
| TER: | 0,20% p.a. | 0,12% p.a. |
| Ertragsverwendung: | Thesaurierend | Thesaurierend |
| Ausschüttungsintervall: | keine Ausschüttung | keine Ausschüttung |
| Sparplan: | Ja | Ja |
| Indextyp: | Total Return Index | Total Return Index |
| Fondsgröße: | 72.129 Mio. | EUR 7.280 Mio. |
| Index: | MSCI World | MSCI World |
| Anlageschwerpunkt: | Aktien, Welt | Aktien, Welt |
| Replikation: | Physisch (Optimiertes Sampling) | Physisch (Optimiertes Sampling) |
| Strategie-Risiko: | Long-only | Long-only |
| Nachhaltigkeit: | Nein | Nein |
| Fondswährung: | USD | USD |
| Währungsrisiko: | Währung nicht gesichert | Währung nicht gesichert |
| Auflagedatum/ Handelsbeginn: | 25.Sep. 2009 | 28. Februar 2019 |
| Rechtliche Struktur: | ETF | ETF |
| Wertpapierleihe: | Ja | Ja |
| Die 5 größten Positionen: | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,82% - Microsoft Corp. 4,37% - NVIDIA Corp. 4,33% - Amazon.com Inc. 2,59% - META Platforms Inc. Class A 1,54% | Daten zum 31. Juli 2024. - Apple Inc. 4,83% - Microsoft Corp. 4,39% - NVIDIA Corp. 4,34% - Amazon.com Inc. 2,58% - META Platforms Inc. Class A 1,55% |
| Datenblatt: | Zum Datenblatt | Zum Datenblatt |
Kurs und Performance IE00BFY0GT14 und IE00B4L5Y983 im Vergeich
Sowohl der iShares IE00B4L5Y983 als auch der SPDR IE00BFY0GT14 zielen darauf ab, die Wertentwicklung des MSCI World Index nachzubilden, der eine breite Streuung über die Aktienmärkte der entwickelten Länder bietet. Die Performance der beiden ETFs ist daher sehr ähnlich, da sie den gleichen Index abbilden und somit von den gleichen Marktentwicklungen profitieren. Der kleine Unterschied in der Gesamtkostenquote (TER) kann jedoch einen Einfluss auf die Nettoperformance haben. Der SPDR MSCI World UCITS ETF hat mit einer TER von 0,12% eine geringere Kostenbelastung als der iShares Core MSCI World UCITS ETF mit 0,20%. Über lange Anlagezeiträume hinweg kann dieser Kostenunterschied zu einer leicht besseren Nettoperformance führen, da geringere Verwaltungskosten mehr vom Anlageertrag dem Anleger zugutekommen lassen. Insbesondere bei großen Anlagebeträgen oder langfristigen Investments wirkt sich die TER auf den Endwert der Anlage aus, da niedrigere Kosten den Zinseszinseffekt stärker fördern. Da der SPDR ETF erst 2019 aufgelegt wurde gibt es erst einen kurzen Vergleichszeitraum. Man kann aber bereits erkennen, dass die niedrigeren Kosten die Kursentwicklung fördern und die rote Linie (IE00BFY0GT14) leicht über der blauen Linie (IE00B4L5Y983) liegt.
Blau: iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983 / WKN: A0RPWH).
Diese Grafik zeigt die Kursentwicklung auf 100 indexiert seit 2019.
Interessant könnte auch unser Vergleich mit dem ETF iShares MSCI World UCITS IE00B0M62Q58 sein. In diesem ETF Vergleich werden ein thesaurierender und ein ausschüttender MSCI World ETF miteinander verglichen.
iShares, ein Tochterunternehmen von BlackRock, ist der weltweit größte Anbieter von ETFs. Die Marke iShares wurde 2000 gegründet, nachdem BlackRock die ETF-Produkte von Barclays übernommen hatte. Heute ist iShares eine dominierende Kraft im ETF-Markt und bietet eine breite Palette von Fonds, die sich durch hohe Liquidität und Kosteneffizienz auszeichnen. BlackRock selbst wurde 1988 gegründet und ist seitdem zu einem globalen Investment-Giganten gewachsen.
Auf der anderen Seite steht State Street Global Advisors, eine der ältesten und angesehensten Vermögensverwaltungsgesellschaften weltweit. Sie wurde 1978 gegründet und brachte mit der SPDR-Serie 1993 den weltweit ersten ETF auf den Markt, den SPDR S&P 500 ETF (SPY). Diese lange Tradition und Innovation im Bereich ETFs machen State Street zu einem Pionier und einem der größten Anbieter von passiven Investmentfonds.
Beide Fondsgesellschaften genießen einen ausgezeichneten Ruf und bieten zuverlässige, liquide Produkte für Anleger. Während iShares durch seine Marktgröße und Produktbreite überzeugt, ist State Street für seine Rolle als Innovator und Vorreiter im ETF-Markt bekannt.
Rating und Bewertung der beiden ETFs
Das Rating eines ETFs gibt Anlegern einen schnellen Überblick über die Qualität und Stabilität des Fonds. Sowohl der iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 als auch der SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14 / A2N6CW verfügen über sehr gute Ratings von renommierten Agenturen wie Morningstar. Diese Bewertungen basieren auf verschiedenen Faktoren, wie der Kostenstruktur, der Effizienz der Indexabbildung, der historischen Performance und der Stabilität der Fondsgesellschaft. Ein hoher Ratingwert signalisiert den Anlegern, dass der ETF beständig eine zuverlässige Performance erzielt, transparent verwaltet wird und von einer starken Fondsgesellschaft unterstützt wird.
Beide ETFs können mit einem Sparplan gekauft werden
Ein ETF-Sparplan ist eine beliebte Möglichkeit für Privatanleger, regelmäßig in einen ETF zu investieren und damit langfristig Vermögen aufzubauen. Sowohl der IE00B4L5Y983 als auch der SPDR IE00BFY0GT14 sind häufig Teil von ETF-Sparplan-Angeboten bei vielen Banken und Brokern. Mit einem Sparplan können Anleger schon mit kleinen Beträgen regelmäßig in diese ETFs investieren, was es ermöglicht, durch den Cost-Average-Effekt langfristig von Kursschwankungen zu profitieren. Dies ist besonders für Anleger geeignet, die über einen längeren Zeitraum Vermögen aufbauen möchten, ohne einen großen Einmalbetrag investieren zu müssen. Bevor man sich für einen ETF-Sparplan entscheidet, ist es wichtig, die jeweiligen Ausführungskosten und die Verfügbarkeit des ETFs bei der eigenen Bank zu prüfen.
Ihre Entscheidung: Geringe Kosten und ähnliche Performance
Die Wahl zwischen IE00B4L5Y983 oder IE00BFY0GT14 hängt von Ihren Prioritäten als Anleger ab. Wenn Sie einen ETF mit der weltweit größten Liquidität und einem großen Fondsvolumen bevorzugen, könnte der iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 / AORPWH die richtige Wahl sein. Er bietet eine kosteneffiziente Möglichkeit, in entwickelten Märkten zu investieren und ist ein bewährtes Produkt für langfristiges Wachstum.
Der SPDR MSCI World UCITS ETF IE00BFY0GT14 / A2N6CW von State Street Global Advisors könnte jedoch ebenfalls attraktiv sein, insbesondere aufgrund seiner etwas geringeren Gesamtkostenquote. Dieser ETF bietet ähnliche Diversifikation und Stabilität, wie der iShares ETF, jedoch zu geringfügig niedrigeren Kosten.
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